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„Gegner der Planung sind Freunde des Zufalls.“

Prof. Dr. h.c. Manfred Rommel

Bernhard BaurSeit mehr als 20 Jahren berate und betreue ich, zusammen mit meinen Netzwerkpartnern, Personen in Finanz- und Vermögensfragen.

Auf Honorarbasis, unabhängig und frei von Verpflichtungen.

Dass eine seriöse Finanzplanung, ergänzt durch die passenden Anlagen ein Optimum an Sicherheit und Rendite bietet, bestätigen Ihnen meine treuen Kunden.

Mein Motto: Herausfinden was der Kunden will und ihm helfen seine Ziele zu erreichen.



Bernhard Baur, erfahrener Finanzplaner + Vermögensberater, passionierter Segler.

Sie haben mehr Sicherheit und eine bessere Gesamt-Rendite - wenn alles zusammenpasst.

mehr Sicherheit bessere Gesamt Rendite

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Vorsorgeplanung

Bescheidene AHV-Renten, sinkende Umwandlungssätze bei den Pensionskassen und die steigende Lebenserwartung sprechen für den Ausbau Ihrer privaten Vorsorge.

Wie sind Sie bei Erwerbsunfähigkeit durch Krankheit oder Unfall versichert, wie lange bezahlt Ihnen Ihr Arbeitgeber den vollen Lohn? Kennen Sie die Versicherungs-Leistungen Ihrer Pensionskasse?

Welche Säule 3 a-Anlage ist optimal für Sie, Bank oder Versicherung, Konto- oder Wertschriften-Lösung? Kennen Sie die Möglichkeiten der Säule 3 b? Haben Sie schlummernde Guthaben die bei der Auffangeinrichtung oder auf Freizügigkeitskonten liegen?

baurassistance analysiert, plant und optimiert Ihre Vorsorge.

Richtpreis Vorsorgeplanung: CHF 550.-

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Pensionierungsplanung

Kein anderer Schritt im Leben hat solch grosse finanzielle Auswirkungen für Sie wie die Planung Ihrer dritten Lebensphase.

Weil Themen wie AHV, Pensionskasse, private Vorsorge, Anlagen, Steuern, Budget, Wohneigentum und Nachlass aufeinandertreffen, ist die Planung ein anspruchsvolles Unterfangen.

Damit Sie die Weichen richtig stellen und Ihre Möglichkeiten optimal nutzen können, sollte der Startschuss für die Planung ab Alter 50/55 erfolgen.

Wollen Sie sich ordentlich oder vorzeitig pensionieren lassen? Reduziert weiter arbeiten oder eine selbständige Tätigkeit ausüben?

baurassistance erarbeitet Ihnen Pensionierungskonzepte unter Berücksichtigung verschiedener Pensionierungsvarianten.

Richtpreis Pensionierungs-Check: CHF 550.-
Pensionierungsplanung Executive: CHF 1'800.-

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Anlageplanung

Wussten Sie, dass die Anlagestrategie (Gewichtung der Anlageklassen) zu achtzig Prozent für Ihren Anlageerfolg verantwortlich und der Schlüssel für erfolgreiches Anlegen ist?

Die meisten Anlageberater begnügen sich mit Fragen zu Ihren finanziellen Zielen, zeitlichen Horizonten und Ihrer Risikobereitschaft. Diese einfache Methode greift bei komplexeren Bedürfnissen zu kurz, da Ihre gesamte Vermögenssituation nicht berücksichtigt wird.

Eine erfolgreiche Anlagestrategie kann nur mittels eines umfassenden Finanzplanes ausgearbeitet werden.

baurassistance erstellt Ihnen eine Finanzplanung mit einer massgeschneiderten Anlagestrategie. Das eliminiert Klumpenrisiken und verbessert Ihre Sicherheit und die Renditen.

Richtpreis Anlageplanung: CHF 850.-

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Vermögensplanung

Die Vermögensplanung von baurassistance umfasst AHV, Pensionskasse, sämtliche Anlagen inklusive Wertschriften, private Renten, Lebensversicherungen, Wohneigentum, Liquidität und die Steuern.

Ziel ist es Ihre Vermögensanteile zu analysieren und optimal zu diversifizieren, in Einklang mit Ihrer Risikofähigkeit, Ihren Zielen und Wünschen zu bringen und Ihren Nachlass frühzeitig zu planen.

Richtpreis Vermögensplanung: CHF 1'500.-

Second Opinion

Second Opinion

Sie haben von Ihrem Bank- oder Versicherungsberater einen Anlagevorschlag erhalten und möchten sich vergewissern, ob dieser für Sie optimal ist und Ihren Bedürfnissen entspricht?

Der Second Optionen-Service von baurassistance analysiert den Vorschlag, bespricht die Situation mit Ihnen und zeigt Ihnen, falls erwünscht alternative Varianten.

Fixpreis: CHF 50.-

Depot Analyse

Depot-Analyse

In Zusammenarbeit mit einem langjährigen Netzwerkpartner, einer renommierten bankenunabhängigen Vermögensverwaltungs-Gesellschaft, analysiert baurassistance Ihr Wertschriftendepot.

Die Depot-Analyse zeigt Stärken und Schwächen bestehender Wertschriftenlösungen auf und überprüft, ob die Anlagen Ihrem Risikoprofil entsprechen und ob das Finanzinstitut vorwiegend die eigenen oder die Interessen des Kunden verfolgt.

Fixpreis: CHF 150.-

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„Seit er unsere Finanzen geplant, analysiert optimiert und koordiniert hat, haben wir mehr Sicherheit und eine bessere Gesamt-Rendite.“

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„Seine langjährige Berufs- und Lebenserfahrung war für unsere Pensionierungsplanung entscheidend. Man merkt, dass er das Erzählte erlebt hat. Wir geniessen unsere dritte Lebensphase und profitieren von einer laufenden und umfassenden Kundenbetreuung.“

Zitate aus den CASH Wirtschafts- und Finanzinfos

Mit einer seriösen Finanzplanung Geld sparen:

„Ich brauche keine Finanzplanung. Das ist sowieso nur etwas für Reiche mit Millionenvermögen.“

Meist aus mangelnder Kenntnis über die möglichen Fragestellungen behandeln Herr und Frau Schweizer ihre persönliche Finanz- und Vorsorgeplanung äusserst stiefmütterlich. Doch spätestens wenn man so ab Mitte Vierzig in die zweite Hälfte der Berufskarriere einmündet, stellen sich immer häufiger Fragen zur langfristigen finanziellen Absicherung für sich und seine Familie. Ob dabei der Versicherungs- oder Bankberater, den man eben kennt, wirklich weiterhelfen kann und auch den geeigneten, unabhängigen Blick wahrt, muss meist angezweifelt werden. Besser ist es, sich einem Fachmann anzuvertrauen, der sich mit der gesamten Palette der Fragestellungen auskennt und der unabhängig von Produkteanbietern arbeitet.

„Das Honorar für einen Geldprofi ist in den meisten Fällen besser angelegt als Investments, die oft viel Geld kosten‘‘.

Netzwerkpartner

Vermögensverwaltung
Zugerberg Finanz AG, Zug (www.zugerberg-finanz.ch)
OLZ & Partners Asset and Liabilty Management AG, Bern (www.olz.ch)
Milesi Asset Management AG, Basel (www.milesi-asset.ch)

Vermögensberatung
RM Vermögensberatung GmbH, Münsingen

Notariat und Advokatur
LWP Luginbühl, Wernli + Partner, Bern (www.lwp-law.ch)

Immobilien
Lifestyle Company, Bern (www.lifestyle-company.ch)

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Fotolia 66224825 MSie haben eine Kurz-Übersicht von baurassistance erhalten, natürlich gibt es noch sehr viel mehr zu sagen.

Gerne erfahre ich Ihre Wünsche während eines kostenlosen unverbindlichen Gesprächs im Hotel Bellevue Palace, Bern (salon d’honneur).
Auf Wunsch komme ich selbstverständlich auch zu Ihnen.

Alles Gute, schönes Wetter und viel Wind wünscht Ihnen

Bernhard Baur